Sol 미국배당다우존스 분석 알아 봐요

 

sol 미국배당 다우존스

  안녕하세요. 오늘은 sol 미국배당다우존스 분석  포스팅을 해 보고자 합니다. 신한금융투자에서 출시한 월배당 etf인데요. Dow Jones U.S. Dividend 100 Index 지수를 기초로 하고 있습니다.

Dow Jones U.S. Dividend 100 Index 지수란?

  다우 존스 미국 배당 100 지수입니다. 그럼 어떤 기준으로 포트폴리오를 구성할까요? 최소 10년 이상 연속적으로 황금알을 지급했던 기업 중 시가총액 5억 달러 이상이면서 3개월 일평균거래대금이 200악달러 이상인 기업을 찾습니다.

   그리고 연배당률에 따라 줄을 세운 다음 하위 50퍼센트 기업을 잘라 버리고 그중에서 현금흐름 부채비율과 자기 자본이익률 연배당 수익률 5년 배당성장률을 기준으로 뽑습니다. 여기에서 가격 변동률이 심한 기업 하위 50퍼센트를 날려 버리고 100위까지 뽑는 것이죠.

  수익률

출시 이후 수익률

 

  기초지수는 잘 추종하고 있는 상황입니다. 기준가격보다 기초지수가 떨어진 이유는 같이 떨어졌지만 환율이 올랐기 때문에 이런 현상이 일어난 것이 아닐까라는 추측을 합니다.

  첫 출시한 이후로 잠깐 올랐다가 마이너스를 면치 못하는 상황입니다. 종목에 소비재나 식음료 주가 많습니다. s&p500이나 나스닥은 기술주의 상승으로 두 자릿수 수익률을 올리는 반면 코로나가 끝나가는 지금 화이자 같은 제약주나 인플레이션의 영향을 받는 산업 식음료 섹터는 고전을 면치 못하고 있습니다.

  물가가 상승하고 고용이 둔화될 때는 외식부터 줄이니 코카콜라나 펩시 회사가 어렵습니다. 인테리어 관련 회사인 홈데포 또한 성장이 느릴 수밖에 없죠. 작년에 석유 가격 급등으로 이득을 봤던 쉐브론도 지금은 가격이 떨어져 마찬가지일 것입니다. 

배당금 배당락일 배당지급일

 

배당금 배당락일 배당 지급일

  분배금을 매월 주지만 미국 기업들은 분기배당으로 주기에 일정치 않습니다. 마지막 영업일이 배당락일이고 첫 7일 이내 영업일에 분배금을 준다고 명시되어 있지만 대부분 첫 영업일에 꼬박꼬박 줍니다. 150주 정도 가지고 있으면 매달 아메리카노 하나씩 먹을 수 있을 것 같습니다.

  총 보수 및 비용

총 보수 밑 비용

  총보수가 0.05%로 아주 저렴하게 보이지만 기타 비용을 다 합한 비용은 0.82퍼센트로 많이 비쌉니다. 기타 비용은 대표적으로 해외 보관 수수료, 지수 사용료, 회계감사비 등 별도의 운용 과정이서 발생하게 됩니다. 특히 지수사용료는 etf 규모가 크면 클수록  할인을 받을 수 있기 때문에 최근에 만들어진 이 etf는 상대적으로 비쌉니다. 우리나라만 미국과 다르게 정말 저렴한 것처럼 속여 놓고는 막상 다 합쳐보면 더 비싼 것이 큰 단점으로 작용하죠.

  해당 증권사의 설명을 보시면 작년 11월과 12월 두 달 동안 연율화 해서 나타낸 비용을 뜻한다고 합니다. 처음 상장 시 초기비용이 작년 2달치에 한꺼번에 다 들어가 있어 비용이 과다하게 발생하고 있다는 주장이죠. 현재는 기타비용이 0.13~0.14이고 매매중개수수료까지 합하면 0.36~0.39 정도로 낮아졌습니다.

  포트폴리오

포트폴리오

  포트폴리오입니다. 불과 두 달 전이랑 비교해 보면 많은 종목들의 순위가 바뀌고 교체되어 있는 모습을 보실 수 있을 겁니다. 이는 잦은 거래비용으로 인한 수수료 낭비가 생길 수 있습니다. 또한 아주 우량한 기업이 잠깐 어려워서 배당금을 낮추거나 안 줄 수 있는 가능성이 있는데 그렇게 되면 포트폴리오에서 삭제되는 단점이 있습니다.

  총평을 해 보자면 매일 용돈 받는 것보다 차라리 분기마다 받더라도 schd를 매수하는 게 낫다고 생각하는 편입니다. 기타 비용이 많이 들어가 총비용이 비싼 단점이 있기 때문입니다. 그리고 종목 자체의 변화가 잦은 점도 고려해 볼만합니다.

 

  하지만 s&p500 수익률을 능가하고 배당도 꾸준히 우상향 하기 때문에 초기비용이 많이 들어갔지만 지금은 총비용도 적어서 그렇게 나쁘다고도 할 수 없겠네요. 매월 배당받는 걸 좋아하는 사람도 있기 마련이고요. 지금은 다른 기술주들에 비해서 하락했지만 작년만 하더라도 선방했으니깐요. 그럼 오늘은 여기서 sol 미국배당다우존스 분석 포스팅을 마치도록 하겠습니다.